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从一开始,“不与银行竞争”的态度就很明确。现在,随着电子商务“火线”的参与,宣传推广的场景越来越热,基金的第三方销售机构遭遇“强敌”。人们不禁感到,该基金的第三方销售机构自诞生以来面临着许多困难。

淘宝、腾讯等大型互联网公司加入基金销售队伍,将对目前生活状况不佳的第三方基金销售机构带来多大影响?这次该如何应对?然而,业内只有一种一致的看法:发挥自己作为投资顾问的作用,积极适应电子商务时代的基金销售模式,否则将是一条死胡同。

在中国互联网行业,有一种说法是,腾讯的脸是做任何网站的关键。腾讯庞大的用户群会让你在短时间内难以生存。第三方基金销售机构似乎也意识到了这个问题,在淘宝基金网店即将发布之际,一些第三方机构已经主动接入微信。

《中国商报》记者从第三方基金销售机构好买富获悉,好买富最近推出了微信基金交易平台。投资者可以进行网上基金交易,查询账户资产,通过好又多的微信公众账户获取交易信息和最新基金信息,并有微信交易提醒服务。

好买基金相关人士在接受记者采访时表示,他之所以会主动接触微信并接入该系统,是为了适应互联网时代基金销售的新模式。“许多基金管理公司都推出了自己的微信销售平台。如果他们不打算更早地进行适应性尝试,他们很可能会直接受到竞争对手的挤压,从而在未来生存下去。”

除了积极适应新的互联网模式外,记者在采访中了解到,作为基金的第三方销售机构,他们普遍表示,要想在未来生存,最关键的因素无疑是发挥好投资。

好买基金(Good Buy Fund)研究总监乐嘉庆在接受记者采访时表示,虽然短期内改变基金销售银行的垄断局面仍有一定难度,但对第三方基金销售机构的影响是巨大的。“银行有自己的巨大网点,第三方销售组织也很久没有建立了。他们主要依靠网上销售,直接面对电子商务的影响,因此投资这个角色非常重要。”

乐嘉庆认为,淘宝等大型电子商务公司目前面临的问题是销售商品的变化,从传统商品向金融产品的转变需要一段时间。乐嘉庆表示,虽然淘宝拥有大量用户,但该基金是一种理财产品,不同于普通的日用品。第三方销售机构的优势在于其专业的投资能力。通过专业、全面、细致的服务策略,为投资者提供资产配置、产品优化等专业服务,打造自身的竞争优势,通过服务赢得投资者的信任。淘宝介入基金销售市场将引发基金销售第三方提高其服务能力。

电商时代“第三方”:投顾角色重要性凸显

中旅基金相关人士也表示,客户选择销售渠道主要是根据自己对销售渠道的理解和需求。基金第三方销售机构的优势主要在于投资和关怀。只有提供良好的投资和财务建议,并对客户资产负责,他们才能赢得基金投资者的信任。

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来源:零度新闻网

标题:电商时代“第三方”:投顾角色重要性凸显

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